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【3月1日起实施】个人存取现金超过5万元,要求说明两个事项!

  发布日期:2022-02-14  浏览量: 156

近段时间,央行发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的文件,里面详细规定了个人和公司在存取钱时,达到一定额度,会有更多的要求。

该办法将从2022年3月1日起开始实施,银行将会有两项要求,一个是说明资金来源,另一个是告知资金用途。也就是说你的钱从哪里来的,将作何使用。

首先是现金交易超过5万元,如今是移动支付时代,大家基本都在网上交易,很少会取现金,特别是大额现金。比如你取钱用途是买房,那银行会让你直接转账,而不是取现金。

而如果你的用途是用来做零散生意,比如到乡下收购农产品,金额不同,都只能用现金交易,那你可以和银行说清楚就没问题。

之所以这么做,就是为了防止一些人取现金来洗钱或者干其他违法的事情,因为转账会有记录,很容易被查到,取现金被认为是最安全的。

其次是转账也会被监管。不取现金,那转账是不是就“自由”了?想赚多少就转多少。在这次发布的《办法》中也有明确规定,个人账户在境内转账超过50万,转账到境外超过20万,对公账户转账超过200万,都要登记用户信息,并说明资金的来源,以及用途。