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为什么银行开户越来越难

  发布日期:2020-08-28  浏览量: 749

近来银行开户手续越来越严格,很多客户叫苦不迭,那么银行开户到底为什么越来越难?造成这种现象的原因到底是什么呢,其实主要还是为了避免以下风险:

1、一人名下多家企业、一人名下多个银行对公账户、一个地址注册多个执照;、

2、经营地址为自主申报、住所申报等,或者经营地址不真实的;

3、无户、无居住证、无社保的三无人员;

4、首次开户的法人,年纪偏大或偏小(小于25或大于65)

5、身份证地址为异地的偏远农村、手机号为异地、企业名称用字怪癖等;

6、异地开立对公账户的;

7、长期休眠账户,长期不打对账单的;

8、无法联系到企业法人的;

9、资金过渡明显、夜间交易频繁、经营异常的可疑账户。